Para Transferlerinde Yeni Dönem: Açıklama Zorunluluğu Geliyor

GÜNDEM, 04 Ağustos 2025 Pazartesi, 09:51

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni taslak düzenlemeye göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale ve nakit işlemlerinde en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu hale gelecek. 2 milyon TL üzeri işlemlerde beyan formu şartı getirilirken, 20 milyon TL'yi aşan işlemlerde ise fonun kaynağı da açıklanacak.

MASAK'tan Yeni Hamle

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında finansal işlemlerde şeffaflığı artıracak bir düzenleme taslağı hazırladı. Türkiye'nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu güçlendirmek amacıyla hazırlanan bu taslak, finansal işlemlerde sıkı denetimi beraberinde getiriyor.

Yeni Düzenlemenin Detayları

200 Bin - 2 Milyon TL Arası İşlemler

Bu aralıkta yapılan para transferlerinde, işlem mahiyetinin mutlaka seçilmesi ve "diğer", "bireysel ödeme" gibi genel açıklamaların tercih edilmesi durumunda en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama yazılması zorunlu olacak.

2 Milyon - 20 Milyon TL Arası İşlemler

Bu tutardaki işlemler için müşterilerin Nakit İşlem Beyan Formu doldurması gerekecek. Açıklamalar somut bilgi içermeli, genel ifadelerle yetinilmemeli.

20 Milyon TL Üzeri İşlemler

20 milyon TL'yi aşan işlemlerde, beyan formuna fonun kaynağına dair belgeler de eklenecek. Bu belgelerle birlikte işlemin içeriğine ilişkin detaylı bir açıklama yapılması zorunlu hale gelecek.

Yürürlük Tarihi ve Görüş Süreci

Tebliğin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. 18 Ağustos 2025 tarihine kadar görüş ve öneriler [email protected] adresine iletilebilir.

Sonuç

Bu düzenleme ile finansal işlemler daha şeffaf hale gelirken, kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında önemli bir adım atılmış olacak. Yüksek tutarlı işlemlerde artık sadece transfer değil, neden yapıldığı da belgelenmek zorunda.

GÜNDEM 04 Ağustos 2025 Pazartesi, 09:51